做好企业应收账款优化要几步？简单几招提升公司现金流！

发布日期： 2025-09-26 阅读量： 作者： admin

我们公司那会儿的应收账款，简直是一团乱麻。账上看着有不少钱，可仓库里货发出去了，钱就是迟迟回不来，搞得我们现金流紧张得要命，有时候连供应商的款都差点付不出，那日子真是提心吊胆的。

没办法，只能硬着头皮去整改。第一步，就是先把家底给盘清楚。 我记得当时财务部门那边被我催着，把过去一两年的应收账款数据全都扒拉出来，一笔一笔地看，哪些客户是“老油条”，哪些是偶尔拖欠，哪些客户风险高，我们得先心里有个谱。那时候天天对着一堆数字分析，头都大了。

看完数据，问题就更清楚了。很多客户当初合作的时候，就没怎么做严格的信用评估，赊销额度给得也挺随意的，觉得都是老关系，抹不开面子。第二步，我们就开始重新梳理和制定信用政策。 这可是个硬骨头。我们规定，新客户进来，必须严格审核他们的底细，查查他们的还款能力。老客户也得定期重新评估，信用不好的，要么收紧额度，要么干脆就要求他们现款现货。销售团队那边一开始还有点不乐意，觉得这样会影响业绩，毕竟到手的单子可能就飞了。但我跟他们说，公司的钱都收不回来，业绩再好看也是空的，慢慢地，大家也就理解和配合了。

接着就是优化内部的管理流程。

以前催款这事儿，有时候销售去催，有时候财务去催，有时候甚至老板亲自打电话，责任不清，效率也低，客户也烦。我们就明确了，财务部门主导整个应收账款的管理，销售部门要全力配合，建立了一套标准化的催收流程。 比如，账期快到的时候要提前几天发个友好的提醒邮件，逾期了多久开始电话催收，再不付款要采取什么措施，都规定得清清楚楚，谁负责哪一块也明确了。我们还弄了个定期的应收账款分析会，大家坐下来一起看数据，哪些账款有问题，当场就讨论解决方案，不再拖拖拉拉。

定期检查： 每个月都要把应收账款拉出来过一遍。
责任到人： 每一笔应收款都要明确谁是第一负责人。
奖罚分明： 回款做得好的团队或个人，得有奖励；做得不好的，也得有相应的压力。

光催款还不够，还得学会‘未雨绸缪’，不能等渴了才去挖井。我们就开始尝试做现金流预算。 以前公司基本是摸着石头过河，钱够不够花，心里没底。财务每个月都会根据销售的预测和应收账款的实际情况，估算一下未来一两个月大概能回多少钱，公司运营大概要花多少钱，这样一来，心里大概就有个数了，真遇到资金紧张也能提前想办法，不至于到时候手忙脚乱，到处去借钱。

对于那些已经逾期挺长时间的账款，我们也加大了催收的力度和频率。 但不是说要跟客户把关系搞僵，关键还是要更及时、更专业地去沟通。有些客户确实是忙忘了，你提醒一下，人家很快就安排付款了。有些客户可能是真遇到经营困难了，那就得坐下来好好商量个双方都能接受的还款计划。实在不行，对于那些恶意拖欠的，我们也得考虑采取一些更强硬的措施，比如发律师函什么的，虽然那是我们最不想看到的下下策。

整个过程下来，不累是假的，中间也确实遇到了不少麻烦。比如有些老客户一开始不太理解，觉得我们搞这些新规矩是不信任他们了；销售也抱怨过几次，说信用政策太严，有些生意不好做了。 但我们都坚持下来了。挺过来之后，效果还是挺明显的。最直观的感受就是，公司的现金流状况确实改善了不少，账户上的活钱多了，坏账也比以前少了很多。不过这事儿，我觉得没有一劳永逸的办法，它是个持续优化的过程， 市场环境在不断变化，客户的情况也在变，我们的管理策略也得跟着灵活调整。就像家里打扫卫生一样，不能指望一次把屋子弄干净了就能永远保持整洁，还是得经常动手拾掇拾掇才行。

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